개요
미국 3대 지수 중 S&P500 지수 다음으로 인기가 있는 지수는 나스닥 100이라고 해도 과언이 아니다.
나스닥 100의 변동성은 크지만 앞서가는 기술들을 기업들에 투자하기 때문에 미래를 보고 투자를 한다.
그래서 나스닥 100 지수에 포함된 많은 기업들은 적자를 내고 있는 경우도 허다하다.
하지만 10년 평균 연간 수익률은 15% 이상이라는 높은 수익률을 자랑하고 있다.
투자 시장에서 모험과 높은 수익률을 좋아하는 우리나라 사람들이 가장 좋아하는 지수이기도 하다.
미국 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF QQQ, QQQM, XLK, VGT를 비교 분석해보자.
나스닥 100 지수는 무엇일까?
나스닥의 풀네임은 National Association of Securities Dealers Automated Quotations(NASDAQ)이다.
영어가 나오니 어질어질 하지만 그냥 거래소의 이름이라고 생각하면 된다.
미국에는 증권거래소가 2곳이 존재한다. 세계 1위인 뉴욕 증권거래소와 세계 2위인 나스닥이다.
나스닥은 벤처 기업의 자금도달을 쉽게 하기 위한 시스템을 구축했으며 자연스럽게 성장하고 있는 기술기업들이 상장되었다.
나스닥 100은 금융분야를 제외하고 나스닥에 상장된 상위 100개의 기업의 시총을 지수 화하여 기술 부문에 주력하는 경향이 있다.
위 사진에 빨강선은 나스닥, 파랑선은 S&P500의 지수의 움직임이다.
미국을 가장 대표하는 S&P500 지수와 비교해 봤을 때 나스닥의 성정성은 눈에 띄게 돋보인다.
반대로 변동성은 매우 높은걸 볼 수 있다. 하지만 이 변동성을 이겨낸다면 매우 큰 결실을 볼 수 있을 것이다.
나스닥 100 지수를 추종하는 ETF 종류(QQQ, QQQM, XLK, VGT)
| 2022.12.6. 기준 | ||||
| 티커 | QQQ | QQQM | XLK | VGT |
| 운용사 | Invesco | Invesco | SPDR | Vanguard |
| 이름 | INVESCO QQQ TRUST UNIT SER 1 |
INVESCO EXCHANGE TRADED FD TR II NASDAQ |
TECHNOLOGY SELECT SECTOR SPDR FUND |
VANGUARD INFORMATION TECH ETF |
| 주가 | $287.73 | $118.39 | $133.11 | $347.12 |
| 상장일 | 1999.03.10. | 2020.10.13. | 1987.12.16. | 2004.01.26 |
| 운용규모 | $161,12천만 | $603천만 | $4,132천만 | $4,297천만 |
| 평균거래량 (3개월) |
6,160만 | 98만 | 751만 | 84만 |
| 운용 수수료 | 0.2% | 0.15% | 0.1% | 0.1% |
| 분배금 | 0.67% | 0.66% | 0.91% | 0.82% |
여기서 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF는 QQQ, QQQM이다.
XLK와 VGT는 기술주를 추종하는 ETF로 나스닥과 비슷한 움직임을 보이기 때문에 대체 ETF로 적당하다.
위 사진을 보면 4개의 ETF 모두 다 나스닥 지수와 주가가 비슷하게 움직이는 걸 알 수 있다.
나스닥 지수를 추종하는 ETF는 QQQ, QQQM은 모두 Invesco라는 운용사에서 만들어진 것이다.
Invesco 운용사가 맘에 들지 않는다면 XLK와 VGT는 좋은 대안이 될 것이다.
그럼 ETF별 어떤 특징이 있는지 비교 분석하며 알아보도록 하자.
나스닥 100 지수, 기술주를 추종하는 ETF 비교 분석(QQQ, QQQM, XLK, VGT)
보유종목
| QQQ | QQQM |
 |
 |
| XLX | VGT |
 |
 |
보유 종목을 보면 QQQ, QQQM이 상위 10개의 종목이 동일하며 48%의 비중을 차지하고 있다.
그에 빈해 XLK, VGT의 상위 10개의 종목이 동일하면 50% 이상의 비중을 가지고 있는 것으로 알 수 있다.
이는 나스닥 100 지수는 금융 관련 기업이 제외되어 있고 XLK. VGT는 상관없이 기술주를 추종하기 때문에 그렇다.
1주당 거래 가격 비교
가장 비싸게 거래되고 있는 ETF는 VGT이며 가장 저렴하게 거래되고 있는 ETF는 QQQM이다.
가격대가 많게는 40만 원대에서 저렴하게는 10만 원대로 형성되어 있다.
만약 월 적립식 투자를 하고 있다면 한 주당 가격이 중요할 수밖에 없다.
투자 방식 및 금액에 따라 적절한 가격으로 거래되는 ETF를 선택해야 될 것이다.
1주당 거래 가격 : VGT > QQQ > XLK > QQQM
운용규모와 평균 거래량 비교
운용규모와 평균 거래량은 QQQ가 압도적으로 높다.
이는 나스닥 100 지수를 추종하는 최초의 ETF이며 얼마나 사랑받고 있는지 알 수 있는 대목이다.
그에 반해 최근에 출시된 QQQM은 운용규모가 현저하게 적지만 평균 거래량이 10만 건 이상이기 때문에 거래에는 문제가 되지 않을 것으로 판단된다. 반면 뱅가드의 VGT 같은 경우 운용규모는 상당하지만 평균 거래량은 QQQM보다 적은 것을 알 수 있다. 이유는 1주당 거래가가 높은 VGT의 특성상 운용규모가 큰 것으로 보이며 평균 거래량이 4가지 ETF 중 비교적 적지만 10만 건 이상으로 거래에는 상관이 없을 것으로 보인다.
운용규모 : QQQ > VGT > XLK > QQQM
평균 거래량 : QQQ > XLK > QQQM > VGT
운용 수수료 비교
같은 인덱스 투자라 하여도 S&P500 지수를 추종하는 ETF의 수수료는 0.03%인 것에 비해 나스닥 지수를 추종하는 ETF는 수수료는 가장 저렴한 상품이 0.1%으로 상대적으로 높다. 이는 수수료가 저렴한 인덱스 투자에서 매력이 떨어지긴 하지만 높은 수익률과 일반 펀드는 수수료가 2~3% 이기 때문에 이에 비하면 저렴한 것이라고 볼 수 있다.
기술주로 구성된 XLK와 VGT의 수수료가 0.1%인 것에 비해 신기하게도 나스닥 지수를 추종하는 QQQ와 QQQM의 운용 수수료가 더 높다. 보통 인덱스 ETF가 운용수수료가 낮기 마련인데 이것은 인베스코가 QQQ와 QQQM에 얼마나 자신감이 있는지 나타내 준다.
하지만 같은 조건이라면 수수료는 항상 저렴한 것이 좋다.
운용 수수료 : QQQ > QQQM > XLK = VGT
분배금(배당금) 비교
사실 나스닥 지수와 기술주로 만들어진 4개의 ETF에선 분배금은 크게 중요한 요소는 아니다.
기술주는 계속해서 기업에 투자해서 기술을 키워야 되기 때문에 분배금보다는 주가의 증가가 더 중요하다.
그나마 XLK의 분배금이 0.91%로 가장 높지만 미비한 차이이다. 그래도 같은 조건이라면 분배금이 높은 것이 좋다.
분배금 : XLK > VGT > QQQ > QQQM
결론을 지어보자
지금까지 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF와 대체할 수 있는 ETF에 대해서 비교 분석을 해보았다.
나스닥에는 기술 위주의 기업들이 상장되어 변동성이 크지만 수익률이 높기 때문에 야수의 심장을 가진 사람에게 추천해주고 싶다. 그럼 앞에서 알아본 정보를 토대로 상황별로 어떤 선택이 좋을지 추천해 보겠다.
1. 꼭 나스닥 지수를 추종하는 인덱스 펀드에 투자해야 된다면 QQQ를 추천한다.
2. 매월 40만 원 이하의 금액으로 적립식 투자를 할 거라면 가격이 저렴한 QQQM을 추천해주고 싶다. 하지만 꼭 나스닥 지수에 투자하지 않고 기술주에 투자하겠다면 XLK를 추천해주고 싶다. QQQM보다 운용 규모, 평균 거래량, 운용수수료, 분배금까지 모두 앞서는 것을 알 수 있다.
2. 인베스코 운용사 말고 좀 더 큰 운용사에서 안전하게 투자하고 싶은 경우에도 XLK를 추천한다. VGT는 상대적으로 거래량이 적으며 한 주당 가격이 비싸기 때문에 매력적이지 않다.
댓글